J.A.11.11.5.4.1.1 Indhentelse af dokumentation

Kunden skal ifølge hvidvaskloven afgive oplysninger om navn og CPR-nummer. Kunden skal selv afgive oplysningerne, og der må derfor ikke ske automatisk udfyldning ved fx indtastning af cpr-nummer.

Hvis kunden ikke har et CPR-nummer, skal anden lignende identifikationsoplysning indhentes. Det kan være et personregistreringsnummer eller ID-nummer, som anvendes af offentlige myndigheder i det land, hvor den pågældende er bosat til daglig.

Det er vigtigt at bemærke, at såfremt en kunde blot ikke ønsker at opgive sit cpr-nummer, er dette ensbetydende med, at kunden ikke kan oprettes som spiller. Her er der en parallel til spillelovgivningen, idet spiludbyderen ligeledes risikerer at overtræde de gældende regler i forhold til Spillemyndighedens Register Over Frivilligt Udelukkede Spillere (ROFUS), hvis en spiller får lov at oprette en spilkonto uden angivelse af CPR-nummer og dermed får lov at spille på trods af, at den pågældende spiller kan stå opført i ROFUS. Det betyder, at spiludbyderen er forpligtet til at kontrollere spillerens forhold, før spil kan tillades.

Det er herudover et krav i spillelovgivningen, at kundens adresse skal afgives. Adressen skal være spillerens permanente adresse (bopæl). En postboksadresse opfylder ikke kravet. I tilfælde af at spilleren er hjemløs, kan det accepteres, at kunden registreres, selvom adresseoplysninger ikke foreligger. Spilleren kan i stedet indhente dokumentation fra kommunen, som bekræfter, at spilleren er hjemløs. Indhentes oplysning om adressen ikke, skal spiludbyderen kunne begrunde over for Spillemyndigheden, at dette ikke er nødvendigt. Tilsvarende løsninger må findes ved andre tilfælde af umulighed.

Som det er nævnt ovenfor, skal registreringen af kunden betinges af, at kunden udelukkende handler på egne vegne, og det er således kun fysiske personer, der kan oprettes som kunder. Spillere, der spiller på vegne af eksempelvis en spilklub, kan derved ikke oprette en online spilkonto hos en spiludbyder.

Efter registreringen bliver der oprettet en midlertidig spilkonto til kunden, medmindre der kan ske en øjeblikkelig verificering af kontoen.